Pachatelé hledají prostředníky, přes jejichž účty peníze převádějí, aby ztížili dohledání jejich původu a konečného příjemce. Člověk, který jim svůj účet poskytne nebo podle jejich pokynů s penězi nakládá, se může stát takzvaným bílým koněm.

Nabídky přicházejí prostřednictvím pracovních inzerátů, sociálních sítí, e-mailů i seznamek. Mohou se skrývat za administrativní práci z domova, správu plateb nebo pomoc se zahraničními převody. Důvěryhodnost podvodníci posilují smlouvou, profesionálně vypadajícími stránkami či vystupováním jménem údajné firmy.

Na účet zájemce následně přicházejí platby od neznámých osob. Podle instrukcí je má rychle přeposlat, vybrat v hotovosti a předat další osobě nebo použít k nákupu kryptoměn. Varovným signálem je vysoká odměna za minimum práce, tlak na rychlost a mlčenlivost i nejasný původ peněz.

Tvrzení „nevěděl jsem, odkud peníze pocházejí“ samo o sobě trestní odpovědnost nevylučuje. Podle konkrétních okolností může jít o legalizaci výnosů z trestné činnosti, při splnění zákonných podmínek také z nedbalosti. Posuzuje se mimo jiné to, co člověk věděl a co vzhledem k okolnostem vědět měl a mohl. Samotné přijetí nečekané platby však automaticky neznamená spáchání trestného činu.

Policisté proto doporučují:

• Odmítněte přivýdělek založený na přeposílání cizích peněz přes váš osobní účet.
• Nikomu nepředávejte přihlašovací údaje do bankovnictví, platební kartu ani autorizační kódy.
• Ověřte si firmu i osobu, která vás oslovila. Samotná smlouva bezpečnost nabídky nezaručuje.
• Nenechte se přimět k převodům, jejichž účelu nerozumíte.

Pokud jste již peníze přijali nebo přeposlali a máte podezření na podvod, neprovádějte další převody ani výběry. Neprodleně kontaktujte svou banku a Policii ČR. Uchovejte komunikaci, inzerát, čísla účtů a potvrzení o platbách. Ani údajně omylem zaslané peníze neposílejte na jiný účet podle pokynů neznámé osoby; postup řešte s bankou.

Než přijmete nabídku snadného výdělku, položte si otázku: Proč někdo potřebuje posílat své peníze právě přes můj účet? Pokud nedostanete jasnou a ověřitelnou odpověď, nabídku odmítněte. Včasná obezřetnost může ochránit vás i peníze dalších obětí.

Další informace o podvodných praktikách a rady, jak je včas rozpoznat, najdete na preventivním webu „Pan Prokoukl – www.panprokoukl.cz„. Věnuje se také rizikům přeposílání peněz a zneužívání bankovních účtů takzvaných bílých koní.

  Veronika Borovičková, P ČR